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捂紧钱包!新一轮诈骗正在席卷全国!?

柒小姐财记 发布于:2017-02-14 18:40:41


买500,送500,购物返积分,包装精巧的新型庞氏骗局正在席卷全国县城。简单的说,在当前的经济形势下,任何宣称能带来稳定年化10%以上收益的类投资产品,都大概率是诈骗要敬而远之。


购物返现正在接力“P2P”,酝酿诈骗灾难


网络连接世界的同时,也迅速完成世界的圈层化,日常信息摄取,出于惯性或媒介推送,世界的更多面隐藏在尽收眼底的幻觉中,很多漂亮故事和糟糕故事,甚至从不出现在互联网。


曾写过关于互联网金融为代表的诈骗经济,去年以来互联网金融整顿在全国推进,而我的家乡,从省城到县城,曾先后被各种形式的高利贷和投资诈骗洗劫,我天真的以为,家乡人民遭遇的诈骗经济暂告一段落了。


今年春节没在县城待,昨天同学群聊后查资料,把几个小事串在了一起:前阵子不少朋友咨询免费购物全额返积分靠不靠谱,年前一个表舅热心推销投资1万能赚2两万的好商机,以为是些小骗子简单劝阻都没细究,却没想到这些都源起于一个正在神州三四线城市蔓延的庞氏骗局:购物返现,下面是聊天截图。



家乡位于川东北紧邻重庆,过去写文若有提及都会注意回避,上图刻意没有隐去县城名字,这并不是什么好名声,是希望能有家乡人读到,或许能改变一两个家庭。


熟悉投资运作的人应该一眼就能看穿购物返现是一个庞氏骗局,包装成各种形式的全额购物返现,在商业本质上不创造任何社会价值,消费者和商家所获得的返现、平台所获得的盈利,都归根结底来源于未来新的进入者的贡献,是一个旧人赚新人钱的零和游戏。


当存量资金和新进入资金之和大于返现流出时平台能继续滚雪球,当现金流吃紧时,就黑箱操作降低返现金额,依然难以为继就是崩溃的节点,更无法预料的是,所有庞氏骗局不一定会等到难以为继才宣告破产,平台运营方会在最有利于自己的时点,提前卷款跑路。


简单的说,在当前的经济形势下,任何宣称能带来稳定年化10%以上收益的类投资产品,都大概率是诈骗要敬而远之。


这些观点业内人一看就懂,但未必能让家乡人明白。


我花时间做了一点功课,希望用更浅显易懂的方式来说服偏信的人,为此还找了几个加盟商家沟通,发现这种尝试是无意义的。


他们并非不怀疑安全,一些人看透骗局,多数人将信将疑,还有一些人盲目跟随,周围人都在赚钱自然要赶上发大财的列车,主流想法是先把钱赚了再说,将来,万一,应该运气没那么差吧。也再次说明要规避诈骗,最重要的不是对抗智力,而是对抗人性。


稍加整理各地类似的诈骗模式,家乡出现的案例不过是神州大地过去几年放松管制轰轰烈烈的诈骗运动中的九牛一毛。


这里以家乡的“壹号商圈”为案例,来梳理一下这种主流传媒并未充分关注的骗局,如何在在大江南北山呼海啸攻城略地。


从传销大案“万家购物”发源


一、万家购物是购物返现的黄埔军校


2010年5月仅50万注册资本的万家购物成立,实行“消费满500,每天返3元”的返利模式,后期逐渐调降为返1元、0.5元,仅仅两年,万家购物发展出遍及全国31个省市区2300多个县市、200万会员10万加盟商的巨无霸返利游戏,高峰时一天的交易额近3亿元,这个数字仅次于当时的淘宝,最终涉案金额达240.45亿元。


2012年6月,浙江金华警方以涉嫌组织、领导传销活动,查封“万家购物”网站,2013年8月董事长被判15年,其余15名骨干同时获刑。


万家购物主要时期的运行规则:


1、对于消费者(会员):“消费满500,每天返1元”,即在万家购物网站或线下商家消费每满500元(取整数),就可以得到1个分红权,每个分红权每天最多可返利1元(宣称根据全平台商家销售额比例返现,但通常是1元),账户累计100元后可以取现,500天后,消费者便可能收回全部消费款,最终成为“零成本消费”。对于会员来说500天收益率100%,投资回收比例1:2。2012年5月,1元返利降为0.5元,次月被捕。


2、对于加盟商店:万家购物平台圈住会员后形成体系内庞大的消费力,以促销为幌子吸引店铺商家入驻,加盟商每销售500元金额的产品,需上缴16%的佣金给万家购物平台,平台拿出10%作为返利,其余6%用于公司开支和盈利,这是理论上的会员返利来源。在实际操作中,一方面店铺提价销售,会员由于全额返现也接纳提价,另一方面越来越多的加盟商将促销变成投资,选择直接支付给平台16%的佣金,坐等100%的返利,形成假单。上缴16%回报100%,对于把平台当作投资品的商家而言,收益率是500天500%,投资回收比例1:6。


3、传销性质的营销体系:为了快速发展会员,万家购物推出6代计酬体系,鼓励老会员邀请新会员,邀请人可以获得不同比例的提成,只要会员和加盟商拉拢足够多的客户和商户,便可获得线下消费额1.5%至3%不等的返点,六个层级中,层级越高,报酬越多。这一营销体系深得传销精髓,使万家模式凭借高额回报本来就快的扩张速度更上层楼,但也是六大层级这一金字塔式制度设计,使万家模式明确的触及了刑法中对传销犯罪的定义:“组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名,要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格,并按照一定顺序组成层级,直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据……”


二、一个万家倒下去,多个万家站起来


万家购物融汇了多种概念,是传销吸收互联网、电子商务、O2O这些时髦概念后的新时代进化物种,2015年前互联网+这个概念还没被官方提出,这一口号后期被歪曲和利用,成为很多投机诈骗者拉大旗作虎皮的工具。


所幸浙江相关部门雷霆手段处置及时,没有让万家购物这一怪胎继续裂变到更大规模。但不是每一个地方政府都有一致的执法口径,中国地大物博,打不赢就跑,春风吹又生。


1、山东趣购商城



南有浙江金华万家购物2013年审结,2013年底北边山东莱芜趣购商城已经另起炉灶。


查询过主要财经媒体,关注购物返现诈骗模式在全国扩张并不太多,2016年8月《经济参考报》有一期针对山东趣购商城的报道,这篇报道显示其时趣购商城运行刚刚超过两年半已经发生中断返现,而平台公司却变更工商注册搬迁到黑龙江绥化。


通过趣购官网和工商系统查询,趣购的官网至今还在运营,注册在全国多地的子公司打地鼠一样孳生。


趣购和万家模式大同小异,只是变成了会员消费1000送600、商家上交10%作为平台提成、平台将提成的一半均分给会员。注意这其中倍数,对于假消费真投资的人来说,给平台100元返回600元,同样是1:6的关系。


趣购官方宣传最新显示,目前加入联盟的全国工商企业近7万家(再努努力就达到万家购物的10万规模了),辐射区域20多个省市自治区,下辖1400多家分公司。


经济参考曾经的报道里还提及,仅在山东省内,还有51天天乐购、得来惠、汇彬国际商城、零零购、利人商城、利客购、人人快购、信优惠商城等至少8家类似网站。


我没有遍览全国的新闻报道和各地的购物返现诈骗平台,重新回到我的家乡:


2、成都天添薪


2015年7月,四川天添薪电子商务有限公司在成都成立,同年底以四川为基地的天添薪购物返现模式如火如荼推开,对会员消费500返500、加盟商家上交15-22%销售提成、平台再将10%的销售提成返现给客户,客户累计100元以上可提现。截至目前,天添薪扩张27省134个城市吸纳2万商家(还远小于万家购物10万家、趣购商城7万家),超过16万普通会员参与。


3、重庆壹号商圈


2015年6月,重庆万商购物电子商务有限公司在重庆成立,同以上诸多案例如出一辙的壹号商圈接着开始运营,并进而祸害到我的家乡县城。


家乡壹号商圈的发展脉络


经过整理壹号商圈的数据,截止目前发展一年出头,壹号商圈全国接入加盟商总计3528家(相比前文多家“巨头”,壹号商圈才刚刚萌芽),进入了除海南、江西、河北、吉林、山西五省之外的每一个省市。通过与多家加盟商沟通所得数据,参考万家购物加盟商户均投资24万,假设壹号商圈户均投资10万元,目前吸纳总金额应在3亿量级,而在家乡县城,照此推测有4000万量级的资金参与其中。



拆分壹号商圈分地区数据如下:


省域

县市

加盟商数

备注

四川


1425

四川不是总部,却是壹号商圈的主攻地区


达州含大竹

452


达州市大竹县

415

家乡县城,壹号商圈运营平台全国最大的县域市场

遂宁

223


巴中

187


资阳

184


内江

142


广安

137


广元

72


成都

20


其它13市州

8


重庆


910

总部在重庆


涪陵

208

核心主城东部郊区

彭水

102

远郊县

渝北

92

核心主城北部郊区

九龙坡

54

核心主城区

长寿县

44

远郊县

其它36区县

400


江苏


588



南通

404

南通是在川渝之外非常突兀的一个地区,仅次于大竹县

南京

75


浙江


170


安徽


164


云南


59


其余从略




 

一、农村包围城市的发展战略:


从以上数据可以看出,壹号商圈的扩张模式,按照典型的农村包围城市、集中优势兵力在偏远地区建立根据地的模式展开,即便在重庆这个总部地区,也是在主城之外取得最大的突破,包括前文的天添薪、从山东莱芜搬到黑龙江绥化的趣购商城,都是一样的打法。


向来科技创新商业模式创新发源于一线城市,免费购物这种“完美”的商业模式却诞生于小县城,你也可以解释这叫接地气,浏览几大平台的网站,相似的页面代码、粗糙的视觉效果、乡土十足的英文翻译,不过网站并不重要,大面积的骗局主要靠线下地毯式攻击。


其中缘由值得玩味,大城市套路深小城市更好骗,大城市对诈骗传销的预防查处也更严厉,经济基础尚好赚钱机会有限政府防控不足的小县城,就成了诈骗传销最容易攻破的薄弱环节。


二、规避传销形式保留诈骗实质:


壹号商圈模式同前文的几家购物返现网站同出一系,甚至网站的用户协议都相似,但相比万家购物的层级营销设计,在规避法律风险上,经过了数次迭代式创新,很难直接找到金字塔层级式的硬伤。


壹号商圈将地面商家放在了更核心的位置,商家进入平台,给平台充值可以按照1:6比例获得网站积分(同万家购物一样投资回收比1:6),其中3份将在500天内每天平均返还商家账户且可以提现(充值返现比例是1:3),另外3份则按照商家选择的比例(最高100%)乘以客户消费金额赠送给客户,其中每500元折合1个积分点,再由网站根据前日全平台商家销售额计算返还仅可用于消费的积分(在大竹区域通常是1个积分点每天返回1元可消费积分,类同于买500送500)。


通过与加盟商家交流,目前很多商家都以投资的动机进行参与,激进者全程做假单,获得1:6返现,每天平台返回1/500,最快3月即可回本;保守者获得1:3返现,半年即可回本。但人性是贪婪的,一次投资回收本金后,多数人会选择继续追加投资。


在这个模式下,对于纯粹的消费者,看似没有现金损失风险,但不自觉中为了贪便宜会过度消费、会半推半就购买高价加价商品。


对于纯粹的商店老板,若只把平台当作促销工具,让利于购物者当打折处理,若平台不倒闭一定程度拉大销量甚至会带来收益,风险则是若平台倒闭时沉淀在平台内尚未返现的资金。


对所有参与者更大的风险来源于,很多人会在参与过程中禁不住暴利诱惑,投资套利,将大量金钱甚至变卖家当投入其中。


壹号商圈的制度设计基础就是诈骗,高收益预期下的现金流出,是平台本身无法支撑的,滚雪球的现金流入将很快赶不上数倍的指数级现金支出增长,这不是一个可持续的商业模式,所以他们延续了万家购物1:6的底层规则,在实质上诱导(在宣传技巧上会劝阻)所有参与者以投资的形式将非购物资金大量投入平台体系,而黑箱式的返现规则又没有各区域统一,最终必然择机卷款跑路。


平台能持续多长的时间?若平台老板追求卷走最大资金,是可以通过数学公式推算的,但现实是模糊的,取决于政策环境、老板欲望、地面推广效率、现金流入速度、现金流出比例等多重不可量化因素。根据多起类似案例,很少有超过3年的,短的甚至只有3-6个月。


三、依靠本地运营商落地:


与家乡的加盟店主沟通了解,壹号商圈之所以在家乡县城生根落地成为全国发展最快的区域,得益于县城内几家原本生意做得不错的老板与重庆总部加盟合作,以充分了解县情、容易获得本地信任的本土团队开展业务,才使业务从0起步,不到一年滚雪球般壮大到全城(截止目前有超过4万县城普通消费者加入系统,而全城合计24万人口,占比达17%)。


以点带面,后发速度将呈指数级增长,根据壹号商圈雄心勃勃的招商宣传,平台计划在全国各地落地生根,广泛招兵买马复制扩张。关于本地加盟商的角色,一位看透骗局的商家说了如下动情的话:“反正我已经收回本金不准备再追加了,剩下的都是赚的,我们每天购买积分的钱都是交到重庆总部,我感觉大竹的几个老板不是骗子,在城里大家都是人熟脸熟,他们已经把自己的身家都投进来,还要继续投资开本地直销店面,是真的想把这个模式好好的做下去做成一个事业,只要做假单套钱的人数得到控制,有越来越多的商家加入进来,雪球越滚越大,这个生意再做好几年也完全可能”。


四、巧言令色的话术助长投资者的侥幸心理:


趣购商城自称“利用丰富的电子商务管理服务经验和先进的互联网技术为消费者提供产品,并为消费者打造最划算最便捷的购物方式和全新的跨时代购物新模式”;壹号商圈则自称“以跨界联盟,共享资源,合作共赢,互惠互利的新商业理念,秉持共建商业生态体系为目标,实现线上线下及多领域、跨行业的商业大联盟。”


这是所有骗局历来都擅长做的工作,面对很多人必不可少的狐疑,他们会在一切渠道竭尽所能用语言技巧消解怀疑。


例如关于是否传销的质问中,他们会列举说传销通常没有门店,购物返现具有很多实体门店;再如关于平台高额返现如何盈利,他们会说返现平台合法扣留部分提成包括开设直营店多种方式可实现盈利,就算亏本,亚马逊至今没有盈利伟大的互联网企业不考虑盈利;如果有人给他们算细账,需要返现的金额不停累加平台到最后无力支撑,他们会说,中国全年消费品零售总额超过三十万亿,并且7年就翻倍,空间广阔,将来还有国际化支撑,消费返现免费购物将造福全人类前途波澜壮阔。


劝说意义有限,呼吁政府强力打击


古语有“匪过如梳”,从高利贷、p2p到如今购物返现,一个小小县城各路诈骗接力登场,在这个过程中,各级政府扮演了什么角色?遗憾的是并没有看到财狼来了有猎枪的警惕,而是开门揖盗的失职。


一、传销诈骗在互联网+下狐假虎威:


传销和投资诈骗都利用人的贪婪和侥幸来控制人,我有多位朋友甚至自己的堂妹就深陷其中(以广西为黄埔军校以资本运作为口号的各种变种),百般劝阻心意坚决,多年来政府尽管下了大力气打击各种传销,但传销概念本身的模糊和不同地方尺度松紧,给了很多变形传销广阔的生存空间。


嫁接互联网+后,传销如有神助,更便捷的网络跨区域作案使很多地方政府袖手旁观或无从下手,网络支付虚拟物品等新技术的应用,使犯罪的甄别和查处都更加困难,而同期的大气候是,互联网行业在各个领域对既有法律红线带来的触碰甚至僭越大多得到了政府部门的观望默许甚至保护,在互联网+和创业创新的大风口之下,部分互联网传销犯罪也仿佛获得了政治话语的通行证。


二、用部委和行业协会认证做宣传:


摘自壹号商圈的文案:壹号商圈综合电子商务平台是国家工信部、商务部、国资委、发改委联合评定的“中国电子商务行业创新百强品牌”,是中国电子商务协会评定的“中国互联网诚信龙头企业”、“移动互联网优秀企业”,同时荣膺2016年度“最佳商业模式创新奖”。


这不是家乡公司优秀到逆风飞扬烈火真金成了互联网新星,而是业内的通行宣传伎俩,比较趣购商城同一模板的介绍:2015年荣获中国电子商务协会可信电子商务推进中心成员单位;2015年10月被山东省电子商务协会评为山东省电子商务优秀电商企业;2016年被工信部、商务部、国资委、发改委评定为中国电子商务诚信示范企业。


个人没花时间去查证这些资质和奖励是否真实,根据国内乌烟瘴气的行业生态,中介组织多如牛毛,七七八八花点钱就能拿下很多类似的证书来,虽然证书没任何含金量,但在基层老百姓眼中,这可能就等于政府许可,相关组织和协会不问清白堂而皇之为诈骗行为背书,相关人员需不需要出来磕头谢罪?


三、与官方部门勾搭,占据本土舆论高地:


壹号商圈独家冠名过县旅游局指导、县旅游协会主办的首届沙滩小姐比赛,通过参与此类社会活动提升正面形象。


除了家乡县城,查询壹号商圈在四川各地的扩张,多个重点突破的地区都通过当地电视台给予正面宣传,甚至壹号商圈还得到重庆电视台采访、天添薪也得到成都电视台的宣传。


在县城社会,地方台广而告之所换取的商誉,就类似央视给e租宝站台。金钱能打通一切,但地方政府的疏忽和无知也是骗子能通行无阻的原因所在。以下文字摘自壹号商圈新闻通稿:正逢迎新年之际,壹号商圈大竹区域团队又添喜讯,27日上午从有关部门得知,大竹县电子商务平台服务中心将约300平方米的办公区,送给壹号商圈电子平台大竹区域做办公室,同时又送二个店面作为中国生态原产地产品专卖区,以三年免租金的方式,对壹号商圈电子平台给予顶力(原文)支持。这种现象也不是一省一县的个案,地方政府有招商引资的需求,难免泥沙俱下,再如公开新闻显示,壹号商圈在重庆彭水得到县商务局的站台支持。


四、期待政府部门积极亮剑:


旧有的诈骗和传销,通过与互联网和国家产业政策嫁接,利用新兴传播媒介交易、组织和运作,所带来的隐蔽性、扩张性、快捷性、破坏性都不可同日而语,由于立法跟不上创新,严格对照传销和诈骗定义,部分规避精巧的平台也难以断言形式违法。


识别骗局,对非从业人员是困难的,地方政府和基层居民被忽悠被诱惑在所难免,就算识别了骗局,人性深处的从众和贪婪也很难让人完全远离骗局。


脱胎于万家购物模式,以各种变形活跃于全国各大县城却隐身于主流媒介的购物返现,与短短几年就膨胀到万亿的“P2P”一样,不出问题则已,一出问题就是塌方式的大问题,待2-3年的崩盘时点集中到来,将成为冲击社会稳定、破坏社会公平、葬送居民财富的现象级诈骗。


写此文,难免会让相关人憎恶,但希望家乡父老能放弃暴富幻想远离诈骗陷阱;希望主流财经媒体能给予关注和呼吁;希望高层级的网络、工商、金融、公安主管部门能够前瞻性全局性的协作行动,对消费返现这一融合了传销、电商、投资三个特性的杂交诈骗模式及时查处强力扼杀,不要再酿“P2P”的万亿诈骗悲剧,还广大县城一片安宁。


骗13万人狂卷20亿,虚拟币陷阱


在短短3个月内吸纳会员多达13万,疯狂收取传销资金近20亿人民币的传销组织——万福会。


万福会,是一种在加州洛杉矶刚刚兴起的虚拟货币。发起人身在美国,但传销市场则主要中国大陆,内地骨干分子多大60余人。


这场空前规模的“特大网络传销案”是如何骗取13万人的信任,在短短几个月金额就破亿了呢?!


先是理念洗脑:虚拟货币是未来趋势


“今年是虚拟货币发展的元年——这是一种未来的支付趋势。”这是在万福币投资者圈子里流传的一个理念,这也几乎是每一个“万福币”会员被洗脑的第一句话。


再是上市公司引诱:投资移民直接上钩


和自称在多米尼加有座琥珀矿支撑的珍宝币相比,万福币的发起人刘宁显得要“靠谱”的多,他旗下还真有一个上市公司,还有货真价实的纳斯达克代码,因此更具迷惑性。


还有头衔护体:自称是“加州原副州务卿”、总统特别顾问


现在公司上市不是什么难事,怎么样才能取得会员们更大的信任呢?刘宁想到了一个屡试不爽的办法:“我上头有人”!


华人圈骗局一个共同的特点就是用头衔来唬人、用和名人的合影来给自己背书。


最动心的是8倍投资回报率:你动不动心?!


无论上市公司和这些头衔是否真实可信,让投资人更动心的是高昂的回报率!


“大概一年收益率保守估计3倍左右,如果发展的好也可能达到5至8倍。如果投资60万元,可能一年或者两年后就有将近500万元。“他们鼓吹这种投资方式的高额回报近乎不合常理!


更有庞大的线下系统:上面下面“都有人”


在深圳、重庆、贵阳、北京等地注册了13家“空壳公司”,在国内由北至南共有三个片区。


每个片区设置一个项目负责人,每个人手下已发展几千投资人,投资额从5万到10万到几十万不等,而更令人迷惑的是,上述团队领导者其实并不了解自己处于整体推广团队的第几层,只知道上面和下面“都有人”,而每一个投资人也都拥有发展下线的权利和机会。


这些都是挖的“坑”


随着比特币走红,各种照搬代码、模仿运作的“山寨币”频频出现,其中不乏一些为圈钱而创造出来的虚拟货币。这些山寨币多是一些程序员抄袭比特币的源代码,修改几个参数生成的虚拟货币,他们的盈利模式往往是先制作一款山寨币,然后建立几个社区和聊天群,等到这些山寨币的价格抬高后就出货离场。


投资者要警惕


据调查,现在市面上很多不同类型的“XX币”,大多都仅仅是个幌子而已,就是以奖金模式吸引投资者加入。一场网络骗局,却被包装成互联网金融复利理财投资产品,因此有一定的欺骗性。


投资者要对虚拟货币保持高度警惕。比方说,某“虚拟币”,只是境外地区为了帮助受经济衰退和改革影响的本地居民,引入的一种密码货币,居民参加志愿活动后将获得一定数量的虚拟币,他们可以拿着虚拟币到当地的食品银行领取食物。可是,操盘手将其引入后,只是在赌虚拟币会迅速升值,如果短期内受到兑换压力,则干脆关闭网站,卷款走人。


金融传销最新骗局名单出炉!千万别碰!



1、维卡币


坑爹指数排行第一,钱有去无回。维卡币只不过是他们伪造出来的一个根本不存在的东西,声称维卡币背后有黄金做支持,只是行骗的手段之一。


在官网上的价格是会上涨的。之所以无数人认为它真的能赚钱,就是因为每天都看到有一个数字在往上涨,就跟看着自己的股票上涨一样,觉得自己赚到了。但实际上,不管它赚了多少,都不一定是你的,因为你无法顺利地卖掉自己的维卡币换成钱。维卡币官方会设置一个限制,每个人在一段时间内可以取现的上限,超过这个上限你是拿不到现金的。




2、WV梦幻之旅


鼎鼎大名的WV,就不用解释了吧?朋友圈传的最火的就是他了!玩商!一边玩,一边赚钱,天大的好事呀!



通过交入会费丶拉人头丶层层分红等金字塔营销模式发展会员。2015年4月24日,《长江商报》报道,“WV梦幻之旅”在中国没有固定的营业场所,没有营业设施,更没有符合规定的注册资本,涉嫌传销。


江西省旅游质量监督管理所也发布了特别警示称: “WV梦幻之旅”未取得我国旅游经营许可,通过入会费丶拉人头丶层层分红等金字塔营销模式发展会员,涉嫌网络传销诈骗,给社会稳定带来不利影响。


3、 Market America(美安)


1992年成立于美国北卡罗来纳州,主要产品包括健康保健品POC-3,在线购物平台Shop.com,以及各类家庭生活用品。




经过多年的推广,美安酵素在部分中国人眼中成为了高档保健品,由此一些新移民丶尤其是代购行业的人,都会加入美安的销售大军。除了酵素以外,美安的其他保健品也颇受中国人欢迎。


 美安的销售结构,除了卖产品外,也会要求发展一定的下线来获得收益,也就是“传销”。想吃酵素找代购,代购行业100%都知道美安这个品牌,200%的利润,80%以上都会加入美安的销售行列。



4、Kyani(译作凯安尼或凯亚尼)


其官方网站显示,该公司成立于2005年12月。在美国,入会需要缴纳$1399的入会费,中国需要缴纳¥10100入会费,成为其会员,每发展一名下线可以获得几百美元不等的提成,曾经实施豪车奖励措施,是名副其实的传销!




 但投诉更多的是,Kyani宣传人员以“包医百病”,夸大宣传其产品。既能治疗癌细胞丶又能治疗痛风丶尿道炎丶静脉曲张,简直是无所不能的神药,看来医生可以下岗了。


2015年3月20日,杭州市公安局以涉嫌传销活动为由查处Kyani保健品,抓捕两名涉案人员。目前,Kyani在中国并未获得直销资格。


5、万福会


这是一种在加州洛杉矶刚刚兴起的虚拟货币。在短短3个月内吸纳会员多达13万,疯狂收取传销资金近20亿人民币的传销组织。


发起人身在美国,但传销市场则主要中国大陆,内地骨干分子多大60余人。幸运的,8月8日,“万福币”发起人刘宁和其助理孟洋在台湾台北桃园机场落网,并被移交至中国公安部猎狐行动小组。





警方和刘宁(右二)、孟洋(左二)在机场。(内部知情人提供)


万福币是2016年2月启动的虚拟货币投资项目,距今仅过去6个月。


据调查,目前该项目在国内由北至南共有三个片区。每个片区设置一个项目负责人,每个人手下已发展几千投资人,投资额从5万到10万到几十万不等,而更令人迷惑的是,上述团队领导者其实并不了解自己处于整体推广团队的第几层,只知道上面和下面“都有人”,而每一个投资人也都拥有发展下线的权利和机会。


万福币的游戏规则是,会员级别分为星级、金级和钻级,每个级别共分五档:


假设按照发展下线最低提成比例10%来算,如果一个下线投资1万元,那么将可以获得10000*(10%+10%)*70%,即1400元的收益。


警方调查发现,刘宁正是通过这样很有诱惑力的奖金制度,鼓励会员大量发展下线。 


为收取、转移传销资金,刘宁安排孟某为其国内代理人,在深圳、重庆、贵阳、北京等地注册了13家“空壳公司”。4月27日,常德警方在查清“万福币”的运作模式、组织结构、资金流向后开始收网,先后抓获涉案骨干、代理人、网头60多人,查明传销金额近20亿元人民币!



6、WFG(世界金融集团)




从2004年至2011年,至少8 次收到美国证券会的处罚,原因包括“纵容默许没有有效执照的经纪人冒充投资顾问”、“销售年金给高龄而无法领取福利人士”、“免费午餐讲座”误导客户等。其中2010年5月,联邦证交会起诉两名WFG经纪人在俄亥俄州和佛罗里达州证券诈骗, 用“庞氏骗局”非法敛财$14,800,000!!


7、美商婕斯


产品都是神丹妙药,发展方式康bl,也是左右发展下线。


被婕斯拉入伙的,大多数都是炮灰,用你们每个月几百几千的消费,给你们的上线抽成,拿你们的血汗钱,给你们上线的积分。真的做上去的寥寥无几,但是婕斯就是喜欢给你打“成功做上蓝钻红钻”这样的鸡血,让你再傻傻掏出钱包,为他们下一个月的积分做贡献。你们想做婕斯赚大钱,还不如老老实实搬砖,朋友爸为了婕斯生意都不要了,连油钱都要跟朋友妈要!



8、PFA,金融保险理财


如果你看到朋友圈金融保险招工,那一定就是PFA,而且给你讲课:中国人靠遗产,俩孩子,100万分两份,一人50万;美国人靠保险,聊孩子买100万, 两个孩子一人一百万。年百分之十的收益,根据年龄和投入算你未来的退休收入,自己退休能每能拿到百万退休金。


想入伙,先给自己买一个,交钱加入考个保险证,这需要身份,让你觉得高大上。想有钱,继续拉人。美国华人报纸报道,投入的保险死后没有拿到——也就是你每月辛苦投入不少钱,买保险,投入几十年,未必就能拿回来。



年薪500万,这可是美金哟~不动心吗?9个月能收入20万美金?这你信吗?


9、CKB168——已倒闭,判刑中


10、Gem Coin(珍宝币)


已倒闭!


近日,美国联邦法庭法官对富豪集团的“珍宝币”案作出裁决,美国证监会起诉富豪集团董事长陈力胜诉。


法庭裁定富豪集团董事长陈力和员工等涉案人员违反多项证券法规,非法传销罪名成立,需要承担民事责任;法院对陈力发出永久性禁令;责令其退还非法所得。


天下没有掉下来的馅饼


先给大家简要介绍一下庞氏骗局的起源,创始人是查尔斯•庞兹这个坏人,他是一个意大利的商人,到了美国想用投机的方式来致富。


他在波士顿设置一个投资计划,许诺了高额收益,并表示当时的汇率购买欧洲的某种邮政票据,再卖给美国就可以赚钱。45天竟然达到50%收益,在一年的时间竟有4万美国人购买,可是后来资金链断裂,他还是破产了。


其实庞氏骗局就是这样:利用新投资人的钱来向老投资人支付利息,制造了赚钱的假象,骗更多不懂的人入坑。


类似这样的庞氏骗局还有很多,很多人都怀着侥幸心理,相信自己绝对不会是最后的倒霉者。其实每个人的心态都是这样,相信自己能在它崩盘或跑路前捞上一笔,像百川币、MMM社区最大的难点在于你不知道它何时会崩盘,保住自己的金钱最好的方式还是别去投资。


来源:烟村放牛郎、天天说钱、财富观察、互联网金融网

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